Расчетный счет для частного лица

Резиденты стран-участниц Европейской экономической зоны, нерезиденты внесённые в Регистр трудовой деятельности  Эстонской Республики, или нерезиденты, связанные с предприятием, имеющим счёт в Банке

Общая информация

К соответствующей группе клиентов относятся следующие иностранцы:

• Граждане стран Европейского Союза, стран-участниц Европейской экономической зоны или Швейцарской Конфедерации, у которых отсутствует срочное или постоянное право на жительство в Эстонии
• Нерезиденты, которые временно находятся в Эстонии на законном основании, и трудоустройство которых было зарегистрировано в Департаменте полиции и погран охраны в реестре краткосрочной работы до приступления к работе
• Нерезиденты, которые связаны с предприятием, у которого открыт  по крайней мере один расчётный счёт в Банке

Открытие расчётного счёта согласно прейскуранту.

Решение об открытии счёта принимается по возможности быстро, но не менее, чем в течение 90 банковских дней при условии, что все необходимые документы и информация были предоставлены в банк. Решение об открытии счета направляется клиенту выбранным им способом (по телефону или по электронной почте).

Расчётный счёт можно открыть как в евро, так и в иностранной валюте. Для идентификации личности и открытия счёта ждём Вас в конторе банка. Если возникнет необходимость открыть дополнительный счёт ранее идентифицированному клиенту, для этого не нужно вновь посещать контору банка, клиент может представить заявление об открытии счета и необходимые документы в электронном виде по адресу helpdesk@tbb.ee.

Открытие счета

Банк открывает счет при следующих условиях:

• У клиента имеется существенная связь с Эстонией:
  • обучение в Эстонии
  • трудоустройство в Эстонии, клиент внесен в регистр трудовой деятельности Эстонской Республики
  • владение недвижимостью или аренда недвижимости в Эстонии (недвижимость приобретена или арендована до 23.02.2022). С 24.02.2022 в случае приобретения недвижимости предполагается, что стоимость имущества, принадлежащего одному приобретателю составляет не менее 50 000 евро. Стоимость имущества оценивается по цене сделки, отраженной в договоре купли-продажи). В случае аренды недвижимости связь лица должна быть четко идентифицируема с его экономической деятельностью в Эстонии.
  • участие в действующем зарегистрированном в Эстонии предприятии, которое ведет существенную экономическую деятельность
  • близкие родственники в Эстонии (дети, родители, супруг(а))
• У банка есть вся необходимая информация о клиенте
• При открытии счета и на протяжении деловых отношений банку предоставляется необходимая информация, которая позволяет применить меры прилежания в отношении клиента
• Банку понятны цель и суть открытия счета, а также хозяйственная деятельность клиента

NB! Дигитальное удостоверение личности э-резидента не является документом, удостоверяющим личность, и один только статус э-резидента не является достаточным основанием для открытия счёта в банке. Однако дигитальное удостоверение личности э-резидента после идентификации клиента в конторе банка позволяет клиенту дигитально подписывать изменения к договорам без посещения конторы банка.

Банк не открывает счет в следующих случаях:

• У клиента отсутствует существенная связь с Эстонией
• При открытии счета не предоставляется вся необходимая информация, которая позволила бы банку в любое время применить меры прилежания в отношении клиента
• Банку невозможно установить или проверить происхождение имущества клиента
• Клиент включен в международный список лиц, связанных с отмыванием денег или финансированием терроризма или подозреваемых в этом
• Клиент внесён в международные санкционные списки ООН, ЕС или США

Управление рисками отмывания денег и финансирования терроризма

Документы, необходимые для открытия счета

Предоставляемые банку документы:

• Удостоверяющий личность клиента документ
  • Удостоверяющий личность документ (ID-карта) гражданина страны ЕС (включая Эстонскую Республику), страны-участницы Европейской экономической зоны или Швейцарской Конфедерации
  • Паспорт гражданина иностранного государства (проездной документ)
• Нотариальная доверенность и документ, удостоверяющий личность уполномоченного лица , если счёт желает открыть доверенное лицо, либо доверенное лицо ведёт общение с представителем банка по теме открытия счёта от лица клиента
• Документ, удостоверяющий личность родителя или опекуна, и свидетельство о рождении ребёнка при открытии счёта несовершеннолетнему лицу
• Документ, удостоверяющий личность опекуна, и решение суда при открытии счёта лицу с ограниченной дееспособностью
• CV клиента или ссылка на профиль в LinkedIn
• Aнкета клиента
• Документы, подтверждающие связь с Эстонией:
  • договор найма или трудовой договор
  • справка из образовательного учреждения
  • свидетельство о браке
  • письменное подтверждение регистрации краткосрочного трудоустройства
• Иные дополнительные документы запрашиваемые банком

Открытие расчетного счета

• Заполните и затем подпишите анкету клиента
• Если вы начнете использовать расчетные счета для выгоды или в интересах третьей стороны, заполните Анкету Истинного Выгодопреобретателя и затем подпишите
• Отправьте дигитально подписанные анкеты по адресу электронной почты helpdesk@tbb.ee
• В случае, если Вы не можете дигитально заполнить и подписать анкеты, просим Вас заполнить их, посетив нашу контору банка 
• После того, как Банк вынесет положительное решение в отношении открытия счета, мы ждем Вас в конторе в Таллинне или Нарве для идентификации личности и подписания договоров

SMS оповещение о поступлениях на расчётный счёт