Расчетный счет для юридического лица

Услуги, связанные с расчётным счётом:

  • интернет банк и мобильный банк
  • расчёты
  • банковские карты
  • сделки с наличностью
  • вклады
  • счёт ценных бумаг
  • стартовый счёт

Расчетный счет позволяет:

 

осуществлять внутригосударственные и международные платежи

заключать договора на выполнение постоянных платежных поручений

хранить на счете евро или иностранную валюту

ходатайствовать о кредите и кредитной карте

осуществлять сделки с аккредитивами и инкассо

осуществлять операции с чеками европейских банков

осуществлять взнос и снятие наличных денежных средств

Эстонское предприятие, в структуре которых только резиденты Эстонии

Общая информация

Открытие расчётного счёта и его обслуживание бесплатно.

Решение об открытии счёта принимается при первой возможности, обычно не более 10 банковских дней при условии, что все необходимые документы и информация были предоставлены в банк. После того, как решение будет принято, представитель компании будет проинформирован о решении в выбранном им порядке (по телефону, электронной почте).

Расчётный счёт можно открыть как в евро, так и в иностранной валюте. Для открытия счёта и для идентификации личности представителя компании ждём Вас в нашей конторе с удостоверяющим личность документом. Если необходимо открыть дополнительный счёт ранее идентифицированные клиенту, то не нужно вновь посещать нашу контору – для этого можете отправить свою заявку и необходимые документы в электронном виде по адресу helpdesk@tbb.ee.

Требования к клиенту

Банк создаёт деловые отношения с предприятиями:

  • бенефициары которых могут быть идентифицированы и банк сможет получить всю необходимую информацию
  • которые готовы предоставить в банк всю необходимую информацию, позволяющую применить меры прилежания в отношение клиента как при создании деловых отношений, так и в период действия таковых
  • когда цель и характер создания деловых отношений, а также хозяйственная деятельность предприятий понятны банку

Банк не создаёт деловые отношения с предприятиями:

  • которые предоставляют услуги кошелька виртуальной валюты и / или занимаются торговлей криптовалютой (виртуальными деньгами)
  • которые не предоставляют банку запрашиваемую информацию при установлении деловых отношений и во время действия деловых отношений, которая позволила бы банку в любое время осуществлять принципы «Знай своего Клиента», осуществлять мониторинг и применять надлежащие меры прилежания в отношении клиентов
  • когда банк не может идентифицировать или проверить происхождение активов компании
  • чьи представители предприятия, владельцы или бенефициары включены в международный список лиц, причастных или подозреваемых в терроризме и его финансировании
  • чьи основные контрагенты и клиенты зарегистрированы или находятся в странах, включенных в список стран, не сотрудничающих в области противодействия легализации преступных доходов, финансированию терроризма и представляющих потенциальную угрозу для мировой финансовой системы (FATF) и список стран и территорий, отказывающиеся от сотрудничества по вопросам отмывания денег и финансирования терроризма (NCCT)

Предоставляемые документы

Для открытия счёта необходимо:

  • Удостоверяющий личность документ представителя(ей) компании и бенефициара
    • ID-карта
    • паспорт гражданина Эстонской Республики
    • цифровое удостоверение личности (ЕС) или карта вида на жительство
    • водительское удостоверение, выданное в Эстонии
  • Нотариальная доверенность и документ, удостоверяющий личность доверенного лица (лиц) в случае, если счёт должен быть открыт лицом, не являющимся членом правления компании
  • Заполненная Анкета Клиента
  • Если в круге владельцев предприятия есть компании, то необходим точный обзор и схема структуры собственности вплоть до конечных бенефициаров
  • Предприятиям, находящихся в стадии регистрации открывается стартовый счёт (на основании Коммерческого кодекса Эстонии). При открытии Стартового счёта в банк необходимо представить нотариально заверенный учредительный договор. До регистрации компании на стартовый счёт могут осуществлять взносы по учредительному капиталу только сами учредители/пайщики.

Необходимые шаги

  • Скачайте Анкету Клиента и Анкету Истинного Выгодопреобретателя
  • Заполните Анкету Клиента и Анкету Истинного Выгодопреобретателя и подпишите их дигитально либо от руки
  • Предоставьте в контору банка от руки заполненные анкеты либо перешлите их в электронном виде по адресу helpdesk@tbb.ee
  • После того, как будет принято решение, вы сможете посетить нашу контору, где Ваша личность, как представитель компании, будет идентифицирована и, где Вы сможете заключить договор о расчётном счёте и договор интернет-банка

Эстонское предприятие с нерезидентами в структуре

Общая информация

Открытие расчётного счёта бесплатно. Прежде чем принять решение об открытии счета, Банк взимает с Клиента плату за проверку материалов и предоставленной информации в соответствии с прейскурантом и удерживает эту комиссию, даже если решение является отрицательным.

Решение об открытии счета будет принято в течение 15 банковских дней после получения всех необходимых документов и получения необходимой информации. После того, как решение будет принято, представитель компании будет проинформирован о решении в выбранном им порядке (по телефону, электронной почте).

Расчётный счёт можно открыть как в евро, так и в иностранной валюте. Для открытия счёта и для идентификации личности представителя компании ждём Вас в нашей конторе с удостоверяющим личность документом. Если необходимо открыть дополнительный счёт ранее идентифицированные клиенту, то не нужно вновь посещать нашу контору – для этого можете отправить свою заявку и необходимые документы в электронном виде по адресу helpdesk@tbb.ee.

Требования к клиенту

Банк создаёт деловые отношения с предприятиями:

  • которые имеют значимую связь с Эстонией:
    • один из реальных выгодоприобретателей (бенефициаров) компании – резидент Эстонии
    • один из законных представителей компании является резидентом Эстонии
    • производственное подразделение, офис или склад находится или будет находиться в Эстонии
    • инвестиции в Эстонии (недвижимость, акционерный капитал или участие в компаниях, зарегистрированных в Эстонии)
    • рабочие места созданы или будут созданы в Эстонии
    • клиенты компании или договорные партнеры находятся в Эстонии
    • предоставление услуг в Эстонии или направлено на Эстонию
    • движение товаров происходит или будет происходить через Эстонию
    • юридическое лицо является налогоплательщиком Эстонии
  • бенефициары которых могут быть идентифицированы и банк сможет получить всю необходимую информацию
  • которые готовы предоставить в банк всю необходимую информацию, позволяющую применить меры прилежания в отношение клиента как при создании деловых отношений, так и в период действия таковых
  • когда цель и характер создания деловых отношений, а также хозяйственная деятельность предприятий понятны банку

Банк не создаёт деловые отношения с предприятиями:

  • которые предоставляют услуги кошелька виртуальной валюты и / или занимаются торговлей криптовалютой (виртуальными деньгами)
  • которые не предоставляют банку запрашиваемую информацию при установлении деловых отношений и во время действия деловых отношений, которая позволила бы банку в любое время осуществлять принципы «Знай своего Клиента», осуществлять мониторинг и применять надлежащие меры прилежания в отношении клиентов
  • когда банк не может идентифицировать или проверить происхождение активов компании
  • чьи представители предприятия, владельцы или бенефициары включены в международный список лиц, причастных или подозреваемых в терроризме и его финансировании
  • чьи основные контрагенты и клиенты зарегистрированы или находятся в странах, включенных в список стран, не сотрудничающих в области противодействия легализации преступных доходов, финансированию терроризма и представляющих потенциальную угрозу для мировой финансовой системы (FATF) и список стран и территорий, отказывающиеся от сотрудничества по вопросам отмывания денег и финансирования терроризма (NCCT)
  • чьи представители или бенефициары являются публично должностными лицами в третьих странах

Предоставляемые документы

Для открытия счёта необходимо:

  • Удостоверяющий личность документ представителя(ей) компании
    • паспорт
    • цифровое удостоверение личности (ЕС) или карта вида на жительство (только резиденты Эстонии)
    • водительское удостоверение, выданное в Эстонии (только резиденты Эстонии)
  • Нотариальная доверенность и документ, удостоверяющий личность уполномоченного лица (лиц), если счет должен быть открыт лицом, не являющимся членом правления компании.
  • Копии действующих документов, удостоверяющих личность бенефициара(ов)-нерезидентов
  • Резюме представителя(ей)-нерезидента(ов) и бенефициара(ов)-нерезидента(ов) предприятия или ссылка на профиль LinkedIn
  • Заполненная Анкета Клиента (обратите внимание, что все поля в анкете являются обязательными)
  • Если в кругу владельцев предприятия есть компании, то необходим точный обзор и схема структуры собственности вплоть до конечных бенефициаров
  • Документы, подтверждающие связь с Эстонией:
    • Партнерские договора или договора с клиентами или переписка с потенциальными партнерами по сотрудничеству в Эстонии
    • Договора с поставщиками услуг (юристы, бухгалтеры и т.д.)
    • Договора аренды
    • Бизнес-план или короткое представление фирмы
    • Подтверждающие движения товаров CMR или коносаменты
  • Предприятиям, находящихся в стадии регистрации открывается стартовый счёт (на основании Коммерческого кодекса Эстонии). При открытии Стартового счёта в банк необходимо представить нотариально заверенный учредительный договор. До регистрации компании на стартовый счёт могут осуществлять взносы по учредительному капиталу только сами учредители/пайщики.

Если в числе владельцев зарегистрированной в Эстонии компании есть иностранные компании, пожалуйста, предоставьте следующие дополнительные документы:

  • выписка из реестра или свидетельство о регистрации юридического лица (документ, удостоверяющий правовые основы создания или регистрации предприятия)
  • документ, на котором основана деятельность (устав, партнерское соглашение)
  • протокол учредительного собрания или собрания учредителей
  • доказательство правоспособности / существования / полномочий юридического лица (Certificate of Good Standing, Existence or Authorization) если юридическое лицо было зарегистрировано более шести месяцев до открытия счета, и Банк не может проверить посредством интернета статус этого юридического лица в публичном реестре соответствующей юрисдикции

Необходимые шаги

  • Скачайте Анкету Клиента и Анкету Истинного Выгодопреобретателя
  • Заполните Анкету Клиента и Анкету Истинного Выгодопреобретателя и подпишите их дигитально либо от руки
  • Предоставьте в контору банка от руки заполненные анкеты либо перешлите их в электронном виде по адресу helpdesk@tbb.ee
  • Оплатите комиссию в соответствии с прейскурантом по реквизитам Банка за усиленные меры предосторожности:
    • Получатель: AS TBB pank
    • IBAN: EE170000009380000381
    • SWIFT: TABUEE22
    • Пояснение: Fee for enhanced due diligence measures for … (Наименование компании)
    • Сумма: … EUR (в соответствии с прейскурантом)
  • После того, как будет получена комиссия за усиленные меры предосторожности и принято решение, вы сможете посетить нашу контору, где Ваша личность, как представителя компании, будет идентифицирована и, где Вы сможете заключить договор о расчётном счёте и договор интернет-банка

Предприятия, зарегистрированные в других странах

Общая информация

Плата за открытие расчётного счёта зависит от страны регистрации компании и приведена в нашем прейскуранте. Прежде чем принять решение об открытии счета, Банк взимает с Клиента плату за проверку материалов и предоставленной информации в соответствии с прейскурантом и удерживает эту комиссию, даже если решение является отрицательным.

Решение об открытии счета будет принято в течение 20 банковских дней после получения всех необходимых документов и получения необходимой информации. После того, как решение будет принято, представитель компании будет проинформирован о решении в выбранном им порядке (по телефону, электронной почте).

Расчётный счёт можно открыть как в евро, так и в иностранной валюте. Для открытия счёта и для идентификации личности представителя компании ждём Вас в нашей конторе с удостоверяющим личность документом. Если необходимо открыть дополнительный счёт ранее идентифицированные клиенту, то не нужно вновь посещать нашу контору – для этого можете отправить свою заявку и необходимые документы в электронном виде по адресу helpdesk@tbb.ee.

Требования к клиенту

Банк создаёт деловые отношения с предприятиями:

  • которые имеют значимую связь с Эстонией:
    • один из реальных выгодоприобретателей (бенефициаров) компании – резидент Эстонии
    • один из законных представителей компании является резидентом Эстонии
    • производственное подразделение, офис или склад находится или будет находиться в Эстонии
    • инвестиции в Эстонии (недвижимость, акционерный капитал или участие в компаниях, зарегистрированных в Эстонии)
    • рабочие места созданы или будут созданы в Эстонии
    • клиенты компании или договорные партнеры находятся в Эстонии
    • предоставление услуг в Эстонии или направлено на Эстонию
    • движение товаров происходит или будет происходить через Эстонию
    • юридическое лицо является налогоплательщиком Эстонии
  • бенефициары которых могут быть идентифицированы и банк сможет получить всю необходимую информацию
  • которые готовы предоставить в банк всю необходимую информацию, позволяющую применить меры прилежания в отношение клиента как при создании деловых отношений, так и в период действия таковых
  • когда цель и характер создания деловых отношений, а также хозяйственная деятельность предприятий понятны банку

Банк не создаёт деловые отношения с предприятиями:

  • которые предоставляют услуги кошелька виртуальной валюты и / или занимаются торговлей криптовалютой (виртуальными деньгами)
  • которые не предоставляют банку запрашиваемую информацию при установлении деловых отношений и во время действия деловых отношений, которая позволила бы банку в любое время осуществлять принципы «Знай своего Клиента», осуществлять мониторинг и применять надлежащие меры прилежания в отношении клиентов
  • когда банк не может идентифицировать или проверить происхождение активов компании
  • чьи представители предприятия, владельцы или бенефициары включены в международный список лиц, причастных или подозреваемых в терроризме и его финансировании
  • чьи основные контрагенты и клиенты зарегистрированы или находятся в странах, включенных в список стран, не сотрудничающих в области противодействия легализации преступных доходов, финансированию терроризма и представляющих потенциальную угрозу для мировой финансовой системы (FATF) и список стран и территорий, отказывающиеся от сотрудничества по вопросам отмывания денег и финансирования терроризма (NCCT)
  • чьи представители или бенефициары являются публично должностными лицами в третьих странах

Предоставляемые документы

Для открытия счёта необходимо:

  • Удостоверяющий личность документ представителя(ей) компании
    • паспорт
    • цифровое удостоверение личности (ЕС) или карта вида на жительство (только резиденты Эстонии)
    • водительское удостоверение, выданное в Эстонии (только резиденты Эстонии)
  • Выписка из реестра или свидетельство о регистрации юридического лица (документ, удостоверяющий правовые основы создания или регистрации предприятия: Certificate of Organization или Certificate of Incorporation) либо его нотариально заверенная копия
  • Протокол учредительного собрания или собрания учредителей (Memorandum or Resolution of Association)
  • Документ, на котором основана деятельность (например, устав, Articles of Association)
  • Документ, удостоверяющий полномочия законного представителя (Решение органа управления, Resolution of the Management Body)
  • Нотариальная доверенность, которая предусматривает право конкретного лица действовать от имени соответствующей компании, открывать и закрывать счета компании в банке, распоряжаться средствами на счете, а также документ, удостоверяющий личность уполномоченного лица (кроме случаев, когда документы предоставляются законным представителем компании).
  • Доказательство правоспособности / существования / полномочий юридического лица (Certificate of Good Standing, Existence or Authorization) если юридическое лицо было зарегистрировано более шести месяцев до открытия счета, и Банк не может проверить посредством интернета статус этого юридического лица в публичном реестре соответствующей юрисдикции
  • Копии действующих документов, удостоверяющих личность бенефициара(ов)-нерезидентов
  • Резюме представителя(ей)-нерезидента(ов) и бенефициара(ов)- нерезидента(ов) предприятия или ссылка на профиль LinkedIn
  • Если в круге владельцев предприятия есть компании, то необходим точный обзор и схема структуры собственности вплоть до конечных бенефициаров
  • Заполненная Анкета Клиента (обратите внимание, что все поля в анкете являются обязательными)
  • Документы, подтверждающие связь с Эстонией:
    • Партнерские договора или договора с клиентами или переписка с потенциальными партнерами по сотрудничеству в Эстонии
    • Договора с поставщиками услуг (юристы, бухгалтеры и т.д.)
    • Договора аренды
    • Бизнес-план или короткое представление фирмы
    • Подтверждающие движения товаров CMR или коносаменты

В зависимости от страны регистрации компании, Банк может запросить дополнительную информацию и документы в дополнение к предыдущим документам.

Если в числе владельцев компании есть иностранные компании, пожалуйста, предоставьте следующие дополнительные документы:

  • выписка из реестра или свидетельство о регистрации юридического лица (документ, удостоверяющий правовые основы создания или регистрации предприятия)
  • документ, на котором основана деятельность (устав, партнерское соглашение)
  • протокол учредительного собрания или собрания учредителей
  • доказательство правоспособности / существования / полномочий юридического лица (“Certificate of Good Standing, Existence or Authorization”) если юридическое лицо было зарегистрировано более шести месяцев до открытия счета, и Банк не может проверить посредством интернета статус этого юридического лица в публичном реестре соответствующей юрисдикции

Необходимые шаги

  • Скачайте Анкету Клиента и Анкету Истинного Выгодопреобретателя
  • Заполните Анкету Клиента и Анкету Истинного Выгодопреобретателя и подпишите их дигитально либо от руки
  • Предоставьте в контору банка от руки заполненные анкеты либо перешлите их в электронном виде по адресу helpdesk@tbb.ee
  • Оплатите комиссию в соответствии с прейскурантом по реквизитам Банка за усиленные меры предосторожности:
    • Получатель: AS TBB pank
    • IBAN: EE170000009380000381
    • SWIFT: TABUEE22
    • Пояснение: Fee for enhanced due diligence measures for … (Наименование компании)
    • Сумма: … EUR (в соответствии с прейскурантом)
  • После того, как будет получена комиссия за усиленные меры предосторожности и принято решение, вы сможете посетить нашу контору, где Ваша личность, как представителя компании, будет идентифицирована и, где Вы сможете заключить договор о расчётном счёте и договор интернет-банка

Форма предоставления документов

Представляемые в банк документы, должны быть:

  • оригинальными документами либо нотариально заверенными или равнозначным образом заверенными/удостоверенными копиями;
  • должны быть легализированы или апостилизированы, если межгосударственный международный договор не устанавливает иное (в легализации и апостилизации не нуждаются документы, выданные в Латвийской Республике, Литовской Республике, Российской Федерации, Украине и Республике Польша).
    Легализация документа осуществляется в иностранном представительстве или в консульском отделе министерства иностранных дел Эстонской Республики, если государство, в котором зарегистрировано предприятие, не выдает апостилей.
  • нотариально заверенные или удостоверенные документы на нескольких страницах должны быть скреплены между собой таким образом,чтобы их невозможно было разъять, не оставляя следов.

Язык документов

В случае представления документов на иностранных языках, банк имеет право потребовать перевод на эстонский или на какой-либо иной, установленный банком язык. Перевод текста должен быть выполнен присяжным переводчиком или подпись переводчика должна быть нотариально заверена.

Дополнительные ограничения

  • Банк имеет право ограничить предоставление услуг коммерческим и некоммерческим объединениям из отдельных регионов (например, некоторые электронные услуги)
  • Банк имеет право определять перечень государств, в которых было учреждено юридическое лицо, и применять к нему принцип двойственности при заключении договоров на открытие счета.
  • Банк имеет право предъявить дополнительные требования и ограничения в отношении юридических лиц из числа нерезидентов.

NB! В отношении юридических лиц-нерезидентов решение об открытии счета выносится в течении 10 банковских дней с момента представления всех необходимых документов. После принятия решения представитель компании информируется о принятом решении выбранным им способом (по телефону, электронной почтой).

SMS оповещение о поступлениях на расчётный счёт

SMS оповещение о поступлениях на расчётный счёт  – это услуга Банка, которая даёт Клиенту возможность, не заходя в интернет-банк и не используя банкомат, автоматически получить от Банка в виде SMS на мобильный телефон информацию  о любых поступлениях на  счёт.

Присоединиться к данной услуге можно в конторе банка путем заключения договора на использование данной услуги.

У клиента есть возможность самостоятельно определить счёт, по которому он желает получать информация и минимальную сумму, с которой начинается отправка SMS .

Плата за все отправленные в течение месяца СМС-оповещения суммируется и автоматически снимается со счета в последний календарный день месяца. В случае замены номера мобильного телефона, необходимо прекратить договор об услуге на базе старого номера и заключить новый договор, указав новый номер.

Просим клиентов обновить свои данные в связи с обменом налоговой информацией

Если Вы являетесь налоговым резидентом (частным или юридическим лицом) в любой стране кроме Эстонии, мы просим Вас заполнить анкету данных клиента, в которой необходимо указать все страны, налоговым резидентом которых Вы являетесь, а также указать свои идентификационные номера налогоплательщика.

Анкета собственника счета – частного лица

Анкета собственника счета – юридического лица и реального бенефициара

Для обновления данных клиента существуют следующие возможности:

 отправка заполненной анкеты данных клиента в банк по электронной почте или по почте (заполненную в электронном виде анкету следует подписать и отправить по адресу helpdesk@tbb.ee)

 обновление данных клиента в интернет-банке

 обновление данных клиента в конторе банка

Дополнительная информация по телефону службы поддержки клиентов +372 66 88 066

Обращаем внимание, что если клиент не обновит требуемую информацию, финансовое учреждение обязано обнародовать имеющиеся данные лица Налогово-Таможенному Департаменту.

С 1 января 2016 года финансовые учреждения Эстонии обязаны запрашивать у клиентов информацию о государствах налоговой резидентности (в т.ч. США), где они являются налогоплательщиками и соответствующие идентификационные номера налогоплательщика.

Правовое основание для сбора и обмена налоговой информацией в соответствии с требованиями FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) и CRS (Common Reporting Standard) в Эстонии устанавливает Закон об обмене налоговой информацией.

В соответствии с CRS такие налоговые юрисдикции (в Эстонии – Налогово-таможенный департамент) получают от находящихся на своей территории финансовых институтов финансовую информацию и один раз в год обмениваются этой информацией с другими налоговыми юрисдикциями.

Дополнительная информация на сайтах www.oecd.org/tax/ (CRS) и www.irs.gov  (FATCA)