Управление рисками отмывания денег и финансирования терроризма

TBB pank стремится бороться с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими финансовыми преступлениями и поэтому применяет соответствующие внутренние процедуры, чтобы гарантировать, что предоставляемые им услуги не используются в преступных целях, для отмывания денег, финансирования терроризма, нарушения международных санкций или мошенничества.

В своей деятельности TBB pank руководствуется добросовестной банковской практикой, Законом о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (RahaPTS), Законом о международных санкциях (RSanS), Законом о кредитных учреждениях (KAS), инструкцией Финансовой инспекции и другими применимыми законами, инструкциями, регламентами ЕС и собственными внутренними процедурами Банка, особенно в отношении Политики по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма и обеспечению соблюдения международных санкций.

Закон (RahaPTS) и инструкция Финансовой инспекции обязывают кредитные учреждения определять и документировать собственный список рисков, в котором определяются риски, которые банк готов принять в своей хозяйственной деятельности и которых он хочет избежать.

В связи с вышеизложенным TBB pank не устанавливает деловых отношений с лицами, деятельность которых противоречит вышеуказанному законодательству, или цели деятельности и происхождение используемых в сделках активов которых неясны, либо законность сделок которых вызывает вопросы, а также не оказывает услуг таким лицам.

Кроме того, Банк не сотрудничает с клиентами, если риски, связанные с деловыми отношениями, превышают способность Банка адекватно управлять соответствующими рисками или противоречат принципам, установленным политикой минимизации рисков Банка и его готовностью рисковать.

Поэтому Банк не устанавливает деловые отношения с лицами, являющимися резидентами Российской Федерации (РФ) или Беларуси либо обладающими двумя гражданствами, одно из которых принадлежит какой-либо иной стране, помимо РФ и Беларуси, либо с лицами, в структуру управления или контроля которых входит лицо с резидентством РФ или Беларуси. Другие лица-нерезиденты должны иметь юридически обоснованную связь с Эстонией для установления деловых отношений с Банком.

Банк также не оказывает трансграничные платежные услуги и не осуществляет операции по финансированию потребительских кредитов, ипотечных кредитов, факторинга и других хозяйственных операций юридическим лицам-нерезидентам и юридическим лицам-резидентам, у которых хотя бы один бенефициарный владелец является нерезидентом. Банк также не предоставляет платежные услуги, в том числе связанные с платежными картами, в странах, находящихся за пределами Европейской экономической зоны.

Банк не осуществляет трансграничные операции, целью которых является нарушение ограничений, введенных Финансовой инспекцией в отношении Банка предписанием от 19 февраля 2024 года.

Банк имеет право изменять принципы, заложенные в собственной готовности рисковать, и установленные в ней ограничения относительно установления деловых отношений и оказания услуг.