Дебетовая карта для частного лица

  • Оплачивайте покупки в Эстонии и по всему миру, в местах, где есть логотип Mastercard®

  • Оплачивайте покупки в интернет-среде

  • Снимайте деньги в банкоматах

  • Совершайте бесконтактные платежи

Ходатайство о расчётном счёте и платёжной карте

ПОДАТЬ ЗАЯВКУ
КАК ПОЛУЧИТЬ КАРТУ? Карта Debit Mastercard выдается как частным (с 7-ми лет) так и юридическим лицам, сроком на 3 года с правом автоматического продления. Для получения карты необходимо обратиться в банковскую контору. Условием получения карты является наличие у Вас расчетного счета в TBB pank. Вы также можете ходатайствовать о предоставлении карт Debit Mastercard, связанных с Вашим расчетным счетом, третьим лицам, например, Вашим родственникам, и заключить договор о пользовании картой. Карта выдается вместе с PIN–кодом.
ОПЕРАЦИИ В СРЕДЕ E-COMMERCE Банк предлагает услугу SecureCode как дополнительную защиту для безопасной оплаты сделок через интернет. Владелец карты Debit Mastercard может присоединиться к услуге SecureCode, предварительно зарегистрировав карту через Интернетбанк.
ЛИМИТЫ ПО КАРТЕ Для изменения лимита по дебетной карте необходимо обратиться в контору банка или связаться с нами по электронной почте - helpdesk@tbb.ee. Изменение лимитов производится в течение рабочего дня после поступления подписанного заявления от владельца счета.
ПЛАТЕЖИ В ЕВРОПЕ Ваши права при совершении платежей в Европе

Бесконтактные платежи

Бесконтактный платёж это оплата покупки прикосновением банковской картой к платёжному терминалу без набора PIN-кода.

  • Быстро и удобно
  • Покупки до 50 € включительно без ввода PIN-кода
  • Возможность включить или отключить функцию бесконтактных платежей
  • Для осуществления платежа расстояние от платёжного терминала не может превышать два сантиметра
  • Терминал не снимает два раза подряд одну сумму за одну и ту же покупку. После звукового сигнала терминал отключается
  • Выборочно запрашивается PIN-код для подтверждения платежа, даже если сумма покупки ниже установленного предела
  • Владелец карты сам устанавливает лимит бесконтактного платежа, который может быть минимальным

Совершить бесконтактный платеж можно производить в POS-терминалах Эстонии и за рубежом, где присутствуют логотипы MasterCard, такой же как и на банковской карте.

В Эстонии действует лимит бесконтактных платежей в сумме до 50 евро. В странах зарубежья действует местный лимит суммы бесконтактного платежа. Рекомендуем перед поездкой в другую страну предварительно ознакомиться с лимитом бесконтактных платежей этой страны

Владелец карты может зарегистрировать размер лимита бесконтактных платежей от нуля до установленного банком размера максимального лимита

Активировать функцию бесконтактных платежей можно, совершив сделку в банкомате или в платежном терминале у продавца обычным способом – карту следует вставить в терминал и подтвердить сделку PIN-кодом.

Покупки в Интернете

Использовать платежную карту для оплаты в интернете можно только в случае, если продавец интернет-магазина принимает к оплате карты MasterCard. В этом случае на Интернет сайте продавца должен присутствовать логотип карты MasterCard или соответствующее сообщение.

Для подтверждения владельца карты при покупках в Интернете, необходимо использовать специальный 3-х значный код – CVC 2 (Card Validation Code 2). На платежной карте MasterCard CVC 2 пропечатан с оборотной стороны.

Обращаем внимание, что код CVC 2 используется только в сделках в Интернете. Для всех других операций, в том числе для получения наличных из банкоматов используется 4-значный PIN-код.

Дополнительная информация по телефонам:

+372 66 88 064

+372 66 88 074

Снятие наличных в кассах магазинов с помощью дебетной карты

Услуга снятия наличности в кассах магазинов предусмотрена для частных лиц владельцев карт «Debit MasterCard» и позволяет получить наличные средства из касс торговых или обслуживающих предприятий (пункты продажи), принимающих к оплате карты международной платежной системы MasterCard. В настоящий момент в Эстонии данная услуга предоставляется в магазинах торговой сети Cоор, Grossi, в магазинах заправочных станций Olerex.

Общие условия получения наличности в Эстонии:

  • предупредить кассира о желании получить наличные до начала оплаты товара
  • произвести покупку товара на сумму, превышающую 1 евро
  • максимальная сумма  – 100 евро; минимальная – 5 евро
  • плата за снятие наличности продавец удерживает при оплате товара
  • тариф продавца указывается в кассовом чеке
  • в каждом торговом предприятии действуют свой тариф за снятие наличности
  • Банк удерживает плату за данную услугу согласно Прейскуранту

О желании получить наличные необходимо сообщить до подтверждения операции PIN-кодом. Магазин имеет право отказать в операции, если в кассе не хватает наличных средств.

Услуга снятия наличности в кассах магазинов является необязательной для торговых предприятий. Для выяснения наличия данной услуги, порядка предоставления и действующих тарифов, необходимо обратиться к кассиру пункта продажи.

В выписке по счету указывается сумма торговой сделки, сумма полученных наличных из кассы, тариф продавца и тариф Банка.

Безопасность банковской карты

Просим обратить внимание на наши рекомендации по использованию банковских карт

В момент заключения договора о пользовании банковской картой установите лимиты по дебетовым и кредитным картам в разумных пределах. В случае мошенничества или кражи карты это не позволит мошенникам использовать средства, находящиеся на расчетном счете, или доступный лимит по кредитной карте. Помните, что лимиты всегда можно изменить.

  • Рекомендуем Вам запомнить наизусть PIN-код, полученный в банке вместе с картой, и затем уничтожить конверт с PIN-кодом
  • Не записывайте PIN-код на карту и никогда не храните PIN-код вместе с картой
  • Вы являетесь единственным, кто знает PIN-код, ни при каких условиях никому его не сообщайте
  • Если Вы забыли и не можете восстановить свой PIN-код, Вы должны обратиться в Банк для получения новой карты и PIN-кода
  • При использовании карты не теряйте карту из поля зрения и не позволяйте обслуживающему Вас персоналу уходить с картой
  • При вводе PIN-кода прикройте клавиши от посторонних
  • Перед тем как подтвердить PIN-код, еще раз перепроверьте сумму
  • При использовани банкомата внимательно осмотрите устройство, прежде чем использовать карту и не передавайте карту третьим лицам
  • Если карта изъята банкоматом, карту необходимо заблокировать, позвонив по телефону круглосуточной помощи (+372) 66 88 088 после того, как карта заблокирована, ее можно оставить в бакомате
  • В целях повышения уровня безопасности карточных операций и предотвращения возможных случаев мошенничества TBB pank ввел ограничение на количество операций по снятию наличных денег из банкоматов по магнитной полосе банковской карты в странах Азиатско- Тихоокеанского региона

При совершении покупки через интернет не используйте неизвестный Вам компьютер. На чужом компьютере может быть установлена программа, считывающая информацию с карты. Будьте внимательны при осуществлении покупок через интернет. Если у вас возникают сомнения в реальном существовании продавца или в его благонадежности, проверьте, указаны ли на сайте его контактные данные. При их отсутствии клиент не сможет предъявить претензии продавцу. Если же контактные данные продавца приведены на сайте, но он не отвечает на Ваш запрос, то от услуг такого продавца стоит отказаться.

  • SMS оповещение это банковская услуга, которая позволяет клиенту получать в виде сообщения на мобильный телефон от банка информацию о платёжных сделках, осуществляемых картой клиента в платёжном терминале, банковском автомате, или в среде e-Commerce
  • Для подключения услуги необходимо заключить договор об SMS оповещении в конторе банка, или в интернет-банке.
  • Заблокируйте карту немедленно, если обнаружите подозрительную сделку.
  • Храните карту в безопасном месте, исключающем доступ к ней посторонних лиц
  • Не допускайте соприкосновения карты с предметами, обладающими магнитным полем (телевизором, аудиосистемой и т.д.), так как это может привести к повреждению магнитной полосы на карте и сделает ее непригодной для использования

В случае потери или кражи карты Вам необходимо незамедлительно сообщить об этом, обратившись в ближайшую контору банка или позвонив по телефону круглосуточной помощи +372 668 8088. При этом Вам необходимо будет сообщить Ваши контактные данные и/или иные, только Вам и банку известные данные, после чего Ваша карта будет заблокирована. Для разблокировки карты Вам необходимо лично обратиться в банк

Если пропажа карты произошла за пределами Эстонии и вы не можете связаться с TBB pank, то заблокировать карту можно по телефону Всемирной службы помощи MasterCard Global Service- MCGS + 1 636 722 7111

В случае утери или кражи карты

Если ваша карточка пропала или была украдена, незамедлительно сообщите об этом по круглосуточно работающему телефону TBB pank +372 66 88 088 или обратитесь в ближайшую контору банка, чтобы вашу карточку заблокировали, лишив возможности посторонних воспользоваться ею. В нерабочее время карту можно заблокировать, обратившись в службу карточного центра NETS Estonia по телефону +372 6 711 444 .
Для блокировки карточки вы должны сообщить Ваши личные данные и номер своей утерянной карточки.
Рекомендуем Вам записать телефонный номер круглосуточной помощи в память Вашего мобильного телефона. Номер своей карточки вы можете также внести в память мобильного телефона или записать на бумаге и хранить его отдельно от карточки.
Для снятия блокировки Вам необходимо лично обратиться в банк.
Если пропажа карточки произошла за пределами Эстонии и вы не можете связаться с TBB pank, то заблокировать карту можно по телефону Всемирной службы помощи (Mastercard Global Service – MCGS) + 1 636 722 7111.
Позвонив по вышеназванному телефону, Вы получите информацию о дополнительных услугах, предоставляемых MCGS, всем пользователям кредитных карт, находящимся за рубежом. В число этих услуг входят: получение временной карты, вместо утерянной или выдача наличных денег в пределах неиспользованного месячного лимита, но не более установленных для:
Мastercard Standard 320 ЕUR,
Mastercard Business 450 EUR

Mastercard Gold 1 600 EUR

При блокировке карты у Вас спросят ее номер. Поэтому при поездке за границу рекомендуем вам заранее записать номер своей карточки и номер телефона MasterCard Global Service. Указанную информацию мы советуем хранить отдельно от карточки, чтобы не утерять ее вместе с карточкой.

TBB pank совместно с Mastercard Global Service – MCGS помогут Вам за границей выйти из создавшегося положения.

SecureCode

Для безопасных расчетов в интернет-магазинах TBB pank предлагает пользователям банковским карт услугу SecureCode от Masterсard.

SecureCode – это пароль, предварительно установленный Вами в интернетбанке и обеспечивающий Вам дополнительную аутенфикацию и защиту, тем самым подтверждает достоверность интернет-сделки. Введение SecureCode занимает немного времени, но значительно повышает уровень безопасности карточной сделки. SecureCode обеспечивает Ваши карты MasterCard дополнительной защитой при выполнении платежей в интернет-магазинах от использования третьими лицами.

При использовании SecureCode вы можете быть уверены в безопасности совершаемых Вами сделок в интернете. Эта система обеспечивает максимально безопасные покупки у всех торговцев в интернете, акцептировавших данную систему. Продавцы, использующие систему SecureCode, размещают логотип SecureCode на главной странице своего интернет магазина

Как работает SecureCode

При оплате товаров или услуг в интернет-магазине Вам будет предложено подтвердить покупку, используя: SecureCode. Для этого необходимо совершить три простых шага:

✓ Предварительно зарегистрировать в интернетбанке Ваши банковские карты, которые планируете использовать в e-Commerce (Подробнее)

✓ В момент совершения покупки ввести номер банковской карты, которой собираетесь расплачиваться, имя и фамилию пользователя, срок действия карты и CVC.

✓ Для установления подлинности сделки Вам будет предложено ввести SecureCode в специальном окне. В течение нескольких секунд банк подтвердит, что именно Вы совершаете покупку.

✓ Как только будет установлено, что вы действительно являетесь пользователем карты, платеж будет совершен.

Оспаривание карточных сделок

До оспаривания операций, совершенных по банковской карте, следует знать

✓ Если купленный в интернет-магазине товар или услуга не соответствует заказу, является некачественным или вы не получили заказанный товар или услугу , то в первую очередь необходимо обратиться к продавцу товара или услуги. Обязательно сохраните историю переписки с продавцом, копию документов, подтверждающих заказ и оплату

✓ Если вы зарегистрировали данные своей карты, но далее не желаете получать товар или услугу, то необходимо самостоятельно оповестить продавца товара или услуги о желании прекратить договор. Если вы своевременно не сделали этого, то уже списанные со счёта суммы по операциям оспорить будет невозможно

✓ В случае списания средств с карты от имени отеля важно обратить внимание на название отеля: пользовались ли Вы когда-нибудь его услугами. У отеля есть право снять плату за неприбытие в отель (если бронирование не было заранее аннулировано) или за неоплаченную ранее услугу, например, счёт за использование мини-бара

Оспаривание сделок по банковским картам

Операции по банковской карте можно оспорить в банке в следующих случаях:

✓ Если банкомат не выдал деньги, но сумма была списана с Вашего счёта

✓ Если сумма за одну и ту же покупку была списана дважды

✓ Если в магазине не удалось оплатить покупку картой, но сумма по операции была списана со счёта.Со счета списана сумма сделки отличная от суммы, оговоренной с продавцом услуги

✓ Наличие списаний с карты, которые владелец карты не совершал. Чаще всего это случаи мошенничества. В этом случае карту необходимо срочно закрыть

Порядок действий со стороны клиента при оспаривании операций по банковской карте

1. Для оспаривания операций по банковской карте необходимо представить в банк заявление либо по электронной почте: helpdesk@tbb.ee, cards@tbb.ee  либо обратиться в ближайшую контору Банка, к теллеру. При необходимости теллер поможет заполнить бланк заявления об оспаривании операции по банковской карте. Бланк заявления можно получить здесь.

2. К заполненному бланку заявления следует приложить чеки оплаты, квитанции из банкомата или иные документы, подтверждающие основание для оспаривания операции по карте.

3. На основании представленного заявления и приложенных документов будет проведено расследование

Важно знать:
Согласно международным правилам требований о возврате оспаривание карточной операции рассматривается в течение 120 дней со дня представления заявления, в исключительных случаях срок рассмотрения может увеличиться.

Владелец карты вправе оспорить совершенные без его согласия сделки и предъявить требование о возврате лицу, выдавшему карту, незамедлительно после обнаружения данного обстоятельства, но не позднее, чем в течение 13 месяцев с момента совершения сделки.

Дополнительную информацию можно получить в службе поддержки клиентов TBB pank по телефону 6688066.

SMS оповещение – это услуга Банка, которая даёт Клиенту возможность получать от Банка на мобильный телефон информацию в виде SMS о платежных сделках, осуществляемых с банковской картой посредством платежного терминала и/или e-Commerce и/или в банковском автомате.

Присоединиться к данной услуге можно в конторе банка или, в любое удобное Вам время, через интернет-банк путем заключения договора на использование этой услуги.

Клиент вправе самостоятельно определить параметры получения SMS (минимальную сумму, с которой начинаются отправка SMS и способ, посредством которого происходит списание средств с карты: терминал, e-Commerce, банковский автомат).

Плата за все отправленные в течение месяца СМС-оповещения суммируется и автоматически снимается с Вашего счета в последний календарный день месяца.В случае замены номера мобильного телефона, необходимо прекратить договор об услуге на базе старого номера и заключить новый договор, указав новый номер.

Инструкция по заключению договора на SMS – оповещение