РУКОВОДСТВО ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ ИНТЕРНЕТБАНКА

Общая структура меню

При входе в систему на первом экране представлена следующая информация:
  • выход;
  • быстрое меню;
  • строка основного меню;
  • строка дополнительного меню;
  • остатки по счетам.
Строка основного меню представлена следующими разделами:
  • запросы;
  • платежи;
  • договора;
  • валюта;
  • установки.
Активный раздел выделен более ярким цветом. Для первого экрана это Запросы.
Смена языка производится нажатием на EST, RUS или ENG в левой части строки основного меню. Активный язык общения выделен более ярким цветом.
Для каждого раздела основного меню строкой ниже указано дополнительное меню. Для раздела “Запросы” - это:
  • Остатки по счетам;
  • История платежей;
  • Выписка со счетов.
В правой части строки дополнительного меню указаны иконки, с помощью которых можно выполнить следующие операции:
  • печать документа;
  • сохранить документ;
  • помощь.
Процесс выполнения платежных поручений состоит из нескольких шагов:

1. Подготовка платежного поручения:
  • необходимо заполнить все реквизиты платежного поручения и сохранить его. Можно оформить любое количество платежей за один сеанс.
2. Проверка и непосредственно выполнение платежного поручения:
  • для того, чтобы оформленное платежное поручение было выполнено, необходимо его подписать, т.е. акцептировать. Перед выполнением платежи проверяются. Выполняются платежи, имеющие после проверки состояние - ОК! Выполнение происходит моментально, без какой-либо задержки.
3. Для проверки исполнения платежей Вы можете посмотреть выписку со счета или историю за текущий день.

4. Если Вы ошиблись при оформлении платежа, удалить его можно в истории платежей, выбрав по дате. Удалить возможно платежи оформленные, но еще не выполненные (не подписанные).

Запрос информации о состоянии счетов

В данном разделе можно получить следующую информацию:
  • остатки по счетам;
  • история платежей, их состояние, печать платежных поручений, удаление подготовленных платежей;
  • выписки со счетов за любой период времени, их печать или запись в файл.
Остатки по счетам

Основное меню “Запросы”, дополнительное меню “Остатки по счетам”.
В данном разделе пользователь получает информацию об остатках на всех счетах, которые доступны в InternetBanke в следующем виде:
  • Текущий банковский день;
  • Номер счета;
  • IBAN
  • Наименование счета;
  • Валюта;
  • Остаток;
  • Зарезервировано;
  • Доступный остаток.
Информацию об остатках можно:
    распечатать;
    сохранить в файл;
     
История платежей
 
Основное меню “Запросы”, дополнительное меню “История платежей”.В данном разделе можно получить информацию о платежах, выполненных пользователем в системе InternetBank за определенный период времени, в том числе за текущий день, при необходимости можно распечатать копию платежного документа, выполненного в системе InternetBank, а также удалить какой-либо не исполненный платеж.
Состояние платежей определяется статусом:
  • Выполненные выполненные платежи;
  • Неподписанные подготовленные для подписи платежи;
  • Удаленные удаленные платежи;
  • Ошибочные платежи не прошедшие по какой-то причине проверку при подписи или при выполнении платежа. Текст ошибки приводится в графе “Состояние”.

Щелкнув мышкой по дате какого-либо платежа, можно получить о нем полную информацию, распечатать платежный документ в виде документа, а так же выполнить следующие операции:

  • Оформить новое платежное поручение;
  • Оформить аналогичное платежное поручение;
  • Сохранить в качестве образца;
  • Удалить платежное поручение.

Выписка со счета
 
Основное меню “Запросы”, дополнительное меню “Выписка со счета”. В данном разделе можно получить выписку со счета клиента указав:
  • Номер счета путем выбора из списка доступных счетов;
  • Начало периода;
  • Конец периода;
  • Формат выписки внешний вид выписки путем выбора : короткий или длинный.

Нажав на кнопку “Показать” пользователь получает выписку с выбранного счета за указанный период. При необходимости, выписку можно:

    распечатать
    сохранить в файл;
    сохранить в файл в формате XML.

Платежи

В данном разделе производятся все основные операции:
  • оформление местных платежей (как внутриреспубликанских, так и внутрибанковских);
  • конвертация валюты между счетами клиента;
  • оформление международных платежей;
  • импорт подготовленных вне системы InternetBank местных платежных поручений;
  • подпись - проверка подготовленных ранее платежных поручений и их выполнение;
  • типовые платежи.

Платеж можно произвести в любой валюте, конвертация валюты производится автоматически.


Внутриреспубликанские
 
Основное меню “Платежи”, дополнительное меню “Внутриреспубликанские”.
Данный раздел является основным и позволяет выполнить:
  • оформление платежных поручений внутри Эстонии в евро;
  • оформление платежных поручений внутри банка в любой валюте;
  • оформление платежных поручений по конвертации валюты.

Необходимо указать следующие реквизиты:

  • Образец: Поля формы платежа могут быть заполнены автоматически, если аналогичный платеж был ранее сохранен в списке типовых платежей. В этом случае достаточно выбрать такой платеж из списка типовых платежей. Все поля формы платежа заполнятся автоматически, при необходимости достаточно сделать небольшие изменения;
  • Счет плательщика: Автоматически выводится номер расчетного счета пользователя в EUR. Из списка закрепленных за пользователем счетов можно выбрать счет, отличный от данного по умолчанию;
  • Номер документа: Номер платежного поручения может быть любым, но не должен повторяться в течение десяти дней. Для автоматической нумерации документов в Настройке необходимо указать следующий свободный номер, а так же при необходимости префикс и суффикс пользователя;
  • Счет получателя: Заполнение поля обязательно. После ввода номера счета получателя, банк получателя выбирается автоматически . В случае внутрибанковского платежа или при конвертации валюты обязательно в конце счета указывать код валюты счета (например 9320008712USD, 930017202EUR и т.п.);
  • Имя получателя: Заполнение поля обязательно;
  • Сумма платежа: Заполнение поля обязательно. Выбор кода валюты осуществляется из списка;
  • Назначение платежа: Назначение (Детали) платежа. В случае заполнения поля Ссылочный номер может оставаться незаполненным;
  • Ссылочный номер: поле заполняется по указанию получателя платежа.

Указав все реквизиты, следует нажать на кнопку “Сохранить” для сохранения подготовленного поручения.

Подготовленное платежное поручение можно:
  • Сохранить в качестве образца платеж попадет в список типовых платежей для дальнейшего использования;
  • Оформить аналогичное платежное поручение осуществляется переход к оформлению нового платежного поручения аналогичного только что подготовленному. Все поля формы платежа уже заполнены;
  • Оформить новое платежное поручение на экране появится пустая форма для подготовки нового платежного поручения;
  • Удалить платежное поручение используется для удаления подготовленного платежного поручения.

NB! Платежное поручение подготовлено и ожидает подтверждения на выполнение, которое дается в пункте дополнительного меню “Подписать”.



Конвертация валюты
 
Основное меню “Платежи”, дополнительное меню “Конвертация”.
В данном разделе производится конвертация валюты между счетами пользователя.
Для правильного оформления конвертации необходимо указать следующие реквизиты:
  • Со счета: Автоматически выводится номер расчетного счета пользователя в EUR. Из списка закрепленных за пользователем счетов можно выбрать счет, отличный от заданного по умолчанию;
  • На счет: Автоматически выводится номер кронового расчетного счета пользователя. Из списка закрепленных за пользователем счетов можно выбрать счет, отличный от заданного по умолчанию;
  • Сумма конвертации: Cумма конвертации. Выбор кода валюты осуществляется из списка;
  • Договорной курс: Поле помечается галочкой. Договорной курс имеет смысл заказывать только в том случае, если имеется договор с банком;
  • Назначение платежа: Назначение платежа. Заполнение поля необязательно.

При оформлении конвертации есть возможность сделать предварительный расчет сумм конвертации. Для этой цели используется кнопка “Подсчитать”. Расчет производится по текущим банковским курсам. В случае договорного курса кнопка “Подсчитать” не работает.

Заполнив все поля формы конвертации, следует нажать на кнопку “Сохранить”.Выполнение оформленной конвертации возможно двумя путями:
1. Выбрать из списка предлагаемых после сохранения формы действий - Выполнить. ОК!
2. Выполнить конвертацию в пункте дополнительного меню “Подписать”.
NB! Банк должен определить клиенту договорной курс до осуществления операции Выполнить или до выполнения пункта “Подписать”.


Международные
 
Основное меню “Платежи”, дополнительное меню “Международные”.
В данном разделе производится оформление международных платежных поручений.
Для правильного оформления международного валютного поручения необходимо указать следующие реквизиты:
  • Образец: Поля формы платежа могут быть заполнены автоматически, если аналогичный платеж был ранее оформлен и сохранен в списке типовых платежей. В этом случае достаточно выбрать такой платеж из списка типовых платежей. Все поля формы платежа заполнятся автоматически, при необходимости можно внести изменения;
  • Счет плательщика: Автоматически выводится номер расчетного счета пользователя в EUR. Из списка закрепленных за пользователем счетов можно выбрать счет, отличный от заданного по умолчанию;
  • Номер документа: Номер платежного поручения может быть любым, но не должен повторяться в течение десяти дней;
  • Дата: Дата выполнения платежа не может быть меньше текущей даты.
  • Счет получателя: Заполнение поля обязательно;
  • Имя получателя: Заполнение поля обязательно;
  • Адрес получателя: Заполнение поля обязательно;
  • Сумма платежа: Заполнение поля обязательно. Выбор кода валюты осуществляется из списка;
  • Тип платежа: Выбор типа платежа осуществляется из списка : обычный, срочный.
  • Назначение платежа: Заполнение поля обязательно;
  • Код платежного баланса: Выбор кода осуществляется из списка. Заполнение поля обязательно;
  • Расходы по перечислению несет: Выбор осуществляется из списка. Заполнение поля обязательно;
  • Оплата расходов: Выбор счета, с которого производится оплата расходов. Автоматически выводится номер расчетного счета пользователя в EUR. Из списка закрепленных за пользователем счетов можно выбрать счет, отличный от заданного по умолчанию;
  • Банк получателя: наименование банка получателя;
  • Адрес: адрес банка получателя;
  • S.W.I.F.T. код: заполнять обязательно. Если Вы не уверены, укажите какое-либо значение, например: х;
  • Банк корреспондент: Реквизиты Банка корреспондента подлежат заполнению в случае их наличия.

Заполнив все поля формы платежа, следует нажать на кнопку “Сохранить” для сохранения подготовленного международного поручения.

Подготовленное платежное поручение можно:
  • Сохранить в качестве образца платеж попадет в список типовых платежей для дальнейшего использования;
  • Оформить аналогичное платежное поручение осуществляется переход к оформлению нового платежного поручения аналогичного только что подготовленному. Все поля формы платежа уже заполнены;
  • Оформить новое платежное поручение на экране появится пустая форма для подготовки нового платежного поручения;
  • Удалить платежное поручение используется для удаления подготовленного платежного поручения.

NB!” Платежное поручение подготовлено и ожидает подтверждения на выполнение, которое дается в пункте “Подписать”.



Импорт
 
При наличии в бухгалтерской системе пользователя, вне системы InternetBank, возможности предварительной подготовки платежных поручений и выгрузки их в виде файла, InternetBank дает возможность автоматической обработки этих платежей без ручного ввода информации.
NB! Импорт целесообразно применять для больших объемов платежей. За один сеанс можно обработать до 140 местных (внутриреспубликанских и внутрибанковских) платежных поручений.
Процедура импорта выполняется за пять шагов:
Предварительно Вы должны сохранить платежные поручения в виде файла у себя на компьютере. Структуру файла можно найти на www.tbb.ee

1. Прием подготовленного файла в систему InternetBank основное меню “Платежи”, дополнительное меню “Импорт”.
В поле Имя файла с данными нужно указать имя файла, например a:\mk_50.txt , или выбрать его нажатием кнопки “Browse…”, затем нажать кнопку “Принять”.
 
2. Результат приема будет выведен на экран в виде списка ошибочных, если они есть, и подготовленных платежных поручений и их количества. Для ошибочных платежей в графе Состояние дано описание ошибки. Ошибочные платежи можно исправить или удалить. Выбор конкретного платежа для исправления или удаления осуществляется нажатием на дату платежа. Для удаления платежа выбрать из предлагаемых действий “Удалить”ОК!”, внесение изменений закрепляется выбором “Изменить”ОК!”. По мере корректировки платежи поступают в список подготовленных платежей.
 
3. Если ошибочных платежей больше нет, или они будут исправляться позднее, или ошибки не подлежат исправлению, подготовленные платежи, нажатием на кнопку “Передать на обработку”, передаются на дальнейшую обработку. Ошибочные платежи могут передаваться на обработку по мере исправления. Ошибочные платежи, не подлежащие исправлению, могут быть удалены целым списком, для этого используется кнопка “Удалить все”.
NB! Очередной файл с платежами возможно принять только, если список приема предыдущего файла пустой, т.е. в нем нет ни ошибочных, ни подготовленных платежных поручений. При помощи кнопки “Удалить все” можно, в случае необходимости, удалить все принятые платежные поручения предыдущего файла, как ошибочные, так и подготовленные.
 
4. Протокол состояния переданных на обработку платежей выводится на экран, откуда его можно распечатать. Импортированные платежи необходимо подписать. Детальная проверка правильности реквизитов подготовленных платежей может выявить ошибки. При наличии ошибок в каких-либо платежах они будут показаны в протоколе отдельным списком “Ошибочные (обработать невозможно)”.
 
5. Акцептировать платежные поручения обычным способом, т.е. Подписать.


Подпись
 
 
Основное меню “Платежи”, дополнительное меню “Подписать”.
Данный раздел предназначен для проверки наличия средств для платежей на счете пользователя на момент выполнения, использование лимитов по платежам и др. Выполняются платежи, имеющие после проверки состояние ОК! Выполнение происходит моментально, без какой-либо задержки. Исключением являются платежи с отложенным сроком выполнения, которые будут исполнены в указанный срок.
Подписывается платежное поручение следующим образом:
Из списка подготовленных платежных поручений нужно выбрать платежи, которые должны быть выполнены. Выбор производится следующим способом:
  • Справа в строке платежа в графе “Отметить” щелчком “мыши” проставляется галочка;
  • Нажатием на “Отметить” может быть выбран весь список.

Нажатием кнопки “Проверить”, выбранные платежные поручения отправляются на проверку. Проверке подлежит:

  • наличие денежных средств на счете пользователя для выполнения поручения;
  • контроль использования установленных для пользователя лимитов.

Платежные поручения, прошедшие проверку и имеющие состояние ОК!, нажатием кнопки “Выполнить” подписываются и передаются на обработку.


 

Типовые платежи
 
Для облегчения процесса подготовки платежных поручений, повторяющиеся платежи при первичном оформлении рекомендуется сохранять как типовые. При повторном оформлении достаточно выбрать платеж из списка типовых платежей (образцов) и при необходимости, внести коррективы в уже заполненную форму платежа.
Список зарегистрированных типовых платежей можно просмотреть и при необходимости внести в них изменения в пункте дополнительного меню “Типовые платежи” основного меню “Платежи”.

Валюта

В указанном разделе можно получить полную информацию о курсах обмена валюты:
  • Курсы валют информация о текущих курсах обмена валюты;
  • Архив курсов - информация о курсах обмена валюты за любой день, начиная с 04. сентября 1998 года.

При необходимости информацию можно:

  • Распечатать;
  • Сохранить в файл.

Установки

Данный раздел используется для администрирования InternetBank-a.
В пределах одного договора Клиент имеет право получить от Банка одну основную карту и любое количество дополнительных карт паролей для дальнейшего использования.
Пользователь, владелец основной карты паролей, имеет полный доступ к ресурсам клиента. Для владельцев дополнительных карт действуют ограничения, установленные владельцем основной карты.
Владелец основной карты определяет для владельцев дополнительных карт:
  • идентификаторы пользователей;
  • определяет каждому пользователю его права;
  • блокирует или активизирует пользователей;
  • определяет список счетов для использования конкретному пользователю;
  • устанавливает лимиты по каждому счету, находящемуся в его пользовании;
Пользователи
 
Основное меню “Установки” дополнительное меню “Счета”.
В данном разделе владелец основной карты может изменить код пользователя, как свой, так и владельцев дополнительных карт, а так же изменить другие настройки работы пользователей в системе InternetВank.
В графе “Идентификатор пользователя” выбирается пользователь для настройки параметров.
Возможное изменение полей таблицы настройки параметров пользователя следующее:
В поле Идентификатор пользователя вносим новый идентификатор пользователя.
В поле Имя пользователя при необходимости можно заменить имя пользователя.
В поле Язык общения можно установить язык общения с системой InternetВank. Возможные варианты:
  • Est” эстонский,
  • Rus” русский.

Снятием пометки в поле “Пользователь активен” блокируется доступ данного пользователя к InternetBank-у. Для восстановления доступа в поле “Пользователь активен”, щелчком “мыши”, ставится “галочка” пометка об активности данного пользователя.

Установки экспорта данных” определяют формат и разделители данных при сохранении информации в файл.
Для сохранения внесеннных изменений нажать на кнопку “Сохранить”.
NB! При следующем входе с систему InternetBank пользователь должен иметь в виду, что его идентификатор был изменен.
 
Счета
 
Основное меню “Установки”, дополнительное меню “Счета”.
В данном разделе владелец основной карты может изменить для владельца дополнительной карты лимиты использования денежных средств, права на пользование конкретным счетом, добавить новые счета для использования.
Выбрав в строке конкретного пользователя режим “Администрирование” получаем список счетов, доступных к использованию данному пользователю.
Для добавления нового счета в нижней части экрана из списка счетов клиента выбрать необходимый счет и нажать кнопку “Добавить счет”. На экране появится таблица для определения прав пользования этим счетом.
Для изменения уже действующего лимита использования денежных средств или изменения прав пользования конкретным счетом, необходимо на экране с перечнем счетов, доступных к использованию, выбрать строку со счетом, информацию по которому необходимо изменить. Нажав на кнопку “Изменить” внести изменения в таблицу определения прав пользования счетом.
Поля таблицы определения прав пользования счетом следующие:
“Наименование счета” для удобства пользователя можно изменить наименование счета для использования в системе InternetВank.
“Дневной лимит” установление дневного лимита.
“Месячный лимит” установление месячного лимита.
NB! При установлении лимитов использования конкретным пользователем денежных средств по данному счету сумма не может превышать сумму лимита определенную в договоре для основного пользователя.
“Права” пометкой соответствующего поля прав галочкой (щелчком “мыши”), дается разрешение на определенный тип деятельности:
“Остаток по счету” возможность видеть остаток по счету;
“Выписка” возможность получать выписку по счету;
“Платежи внутриреспубликанские” возможность подготавливать внутриреспубликанские платежи и внутрибанковские;
“Международные платежи” возможность подготавливать международные платежи;
“Подпись” возможность подписывать платежи;
После ввода данных для их сохранения нажать на кнопку “Сохранить”.

 
Счет пользователи.
 
Основное меню “Установки”, дополнительное меню “Счета”.
Для получения списка пользователей конкретного счета основной пользователь выбирает из перечня счетов в нижней таблице экрана строку с интересующим счетом. Получаем список пользователей счета. По каждому пользователю приводится: перечень его прав по пользованию счетом, выделенные и использованные лимиты денежных средств.
Для добавления нового пользователя данного счета в нижней части экрана из перечня зарегистрированных пользователей выбрать необходимого и нажать кнопку “Добавить пользователя”. На экране появится таблица для определения прав пользования счетом. Описание полей таблицы см. в разделе “Счета”.
Для изменения прав пользования конкретным счетом, необходимо на экране с перечнем пользователей выбрать нужного и нажать кнопку “Изменить”. На экране появится таблица для изменения прав пользования счетом. Описание полей таблицы см. в разделе “Счета”.
 
Сменить пароль
 
Любой пользователь имеет право изменять свой Основной пароль пользователя.
Основное меню “Установки” дополнительное меню “Сменить пароль”.
В поле “Действующий пароль” ввести действующий пароль.
В поле “Новый пароль” ввести новый пароль.
В поле “Новый пароль(повторно)” повторно ввести новый пароль для проверки и подтверждения.
После ввода нового пароля для его сохранения нажать на кнопку “Сохранить”.
Основной пароль изменен. При следующем входе с систему InternetBank пользователь должен иметь в виду, что его основной пароль был изменен.
 
Быстрая навигация
 
В правом верхнем углу экрана над строкой основного меню расположено быстрое меню (Быстрая навигация), с помощью которого осуществляется быстрое перемещение по всем пунктам меню системы InternetBank. Меню быстрой навигации настраивается пользователем по своему желанию, для быстрого выбора наиболее часто используемых им пунктов меню.
Настройка быстрого меню осуществляется - основное меню Установки, дополнительное меню Параметры быстрой навигации.
Поля таблицы параметров быстрой навигации соответствуют пунктам меню системы InternetBank. Пользователь щелчком “мыши” отмечает поля таблицы для использования в быстром меню.
 
Контактные данные
 
Основное меню “Установки” дополнительное меню “Контактные данные”.
В данном разделе содержится информация для банка о контактных данных пользователя. При изменении контактных данных пользователь должен внести соответствующие изменения в таблицу данных.
После нажатия на кнопку “Изменить” открываются поля таблицы:
  • Город или уезд, страна;
  • Индекс;
  • Улица;
  • Телефон;
  • Факс;
  • Электронная почта.

Нажатием кнопки “Сохранить” информация передается в банк.

 
Закончить работу
 
Для того, чтобы закончить работу с системой InternetBank необходимо нажать “выход ” в верхнем правом углу экрана и закрыть окно.