ДОКУМЕНТЫ, НЕОБХОДИМЫЕ ДЛЯ ХОДАТАЙСТВА О КРЕДИТЕ ИЛИ ПРЕДОСТАВЛЕНИИ БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ ЮРИДИЧЕСКОМУ ЛИЦУ


2. Уставные документы юридического лица:
  • Устав
  • Разрешения на деятельность и лицензии

3. Копия документа, удостоверяющего личность представителя юридического лица


4. При наличии совета – решение (согласие) совета в отношении ходатайства о кредите/предоставлении банковской гарантии и предоставлении залога

5. Финансовая отчетность:
  • Аудитированный отчет за прошлый хозяйственный год с отчетом аудитора, если согласно закону аудитирование является обязательным
  • Квартальные балансы и отчеты о прибыли за текущий год, составленные не ранее, чем 120 календарных дней на момент предоставления ходатайства
6. Бизнес-план, если требуется

7. Обоснование потребности в кредите (для краткосрочного кредита)

8. Договоры, связанные с гарантируемым проектом (для банковской гарантии)

9. В случае имущественного залога:
  • Выписка из соответствующего регистра или крепостной книги в отношении залогового имущества;
  • Договор продажи имущества, договор аренды имущества, акты приема-передачи и прочее;
  • Письменное согласие собственника о предоставлении имущества в качестве залога;
  • Доверенность на подписание залогового договора в случае, если его подписывает лицо, не являющееся собственником имущества или законным представителем собственника;
  • Акт оценки имущества, выданный признанным Банком оценщиком имущества;
  • Полис страхования имущества в пользу Таллиннского Бизнес-банка, выданный признанной Банком страховой компанией (оформляется после заключения залогового договора).
10. В случае поручительства или гарантии:
  • Копия В-карты Коммерческого регистра юридического лица, являющегося поручителем/гарантом
  • Копия устава юридического лица, являющегося поручителем/гарантом
  • При наличии совета - решение (согласие) совета о предоставлении поручительства/гарантии;
  • Аудитированный отчет поручителя/гаранта за прошлый хозяйственный год, если согласно закону аудитирование является обязательным;
  • Квартальные балансы и отчеты о прибыли поручителя/гаранта за текущий год;
  • Копия документа, удостоверяющего личность поручителя- частного лица или представителя юридического лица, являющегося поручителем/гарантом;
  • Выписка со счёта о доходах поручителя-частного лица за последние 6 месяцев, утверждённая банком, если доход не поступает на счет в Таллиннском Бизнес Банке.

Банк вправе требовать предоставления дополнительных документов, необходимых для оценки платежеспособности клиента. У банка также есть право потребовать оригиналы предоставленных копий документов. Документы, оформление которых не соответствует требованиям банка, считаются непредоставленными. Банк не обязан обосновывать свой отказ в предоставлении кредита/гарантии. Клиенту возвращаются переданные в банк оригиналы документов. Все остальные документы, поданные с ходатайством, остаются в банке.