2. Уставные документы предприятия:
- Учредительный договор*
- Протокол учредительного собрания или заменяющий его документ*
- Выписка из коммерческого регистра
- Устав
- Рекомендательное письмо волостного управления или местного самоуправления (только для с/х кредитов)
- Разрешения и лицензии на деятельность
- Выписка из акционерной или паевой книги*
3. Копия паспорта представителя юридического лица
4. Решение Совета по ходатайству о кредите и предоставлению залога, а также доверенность на подписание кредитного/залогового договора
5. Финансовая отчетность:
- Аудитированная отчетность предприятия за последние три года вместе с заключениями аудиторов
- Балансы и отчеты о прибыли за прошедшие кварталы текущего года.
- Справка из Налогового департамента об отсутствии задолженности по налогам
6. Бизнес-план (для долгосрочного кредита)
7. Обоснование потребности в кредите (для краткосрочного кредита)
8. Договора, связанные с гарантируемым проектом (для банковской гарантии)
9. В случае имущественного залога:
- Выписка из соответствующего регистра или крепостной книги, подтверждающая право собственности на закладываемое имущество с указанием фактов его обременения
- Договор купли-продажи вещи, акт приема-передачи, арендные договора и прочее
- Письменное решение собственника о предоставлении данного имущества в обеспечение кредита
- Акт оценки имущества, выданный признанным Банком оценщиком имущества
- Полис страхования имущества на имя Таллиннского Бизнес-банка, выданный признанной Банком страховой компанией (оформляется в течение десяти дней после заключения договора залога)
10. В случае поручительства или гарантии:
- Копия регистрационного свидетельства поручителя/гаранта
- Копия устава поручителя/гаранта
- Письменное решение поручителя/гаранта о предоставлении поручительства/гарантии
- Доверенность на подписание договора поручительства или гарантийного договора
- Аудитированные годовые отчеты поручителя/гаранта за два последних года
- Балансы и отчеты о прибыли поручителя/гаранта за прошедшие кварталы текущего года
- Копия паспорта поручителя/гаранта-частного лица
- Справка о доходах поручителя/гаранта-частного лица за последние шесть месяцев
У банка есть право требовать предоставления дополнительных документов, необходимых для оценки платежеспособности клиента. У банка также есть право потребовать оригиналы предоставленных копий документов. Документы, оформление которых не соответствует требованиям банка, считаются непредоставленными. Банк не обязан обосновывать свой отказ в предоставлении кредита/гарантии. Клиенту возвращаются переданные в банк оригиналы документов. Все остальные документы, поданные с ходатайством, остаются в банке.
*недействительно для предпринимателя-частного лица