Tallinna Äripank

1.1. Juriidilise isiku registreerimistunnistus või registri väljavõte (Certificate of Incorporation või Certificate of Organization).

Dokumendis peavad sisalduma:

- juriidilise isiku nimi

- registreerimisnumber

- registreerimise kuupäev

- registri nimi ja asukohamaa

- dokumendi väljaandmise kuupäev

- registripidaja allkiri.

1.2. Juriidilise isiku põhikiri või ühinguleping (Memorandum and Articles of Association või Memorandum of Association,By Laws, Operating Agreement ja Articles of Organisation).

Dokumendis peavad sisalduma:

- juriidilise isiku nimi

- aadress

- tegevusalad (kui see ei sisaldu dokumendis, tuleb täiendavalt küsida)

- asutajad (subscribers)

Esindusõigus võib sisalduda järgmistes dokumentides:

- asutamisleping

- põhikiri

- pädeva organi otsus (Minutes of the First Meeting of the Directors, Resolution of the Board of the Directors/Members);

- volikiri (Power of Attorney)

- registri väljavõte esindusõigusliku isiku kohta

Dokumendis peavad sisalduma:

- Volituse andja andmed (pädeva organi nimetus ja asukoht; pädeva isiku ees- ja perekonnanimi, isikukood või sünniaeg, elukoht)

- Esindaja andmed (ees- ja perekonnanimi, isikukood või sünniaeg, passi number, elukoht)

- Dokumendi väljaandmise kuupäev

- Dokumendi kehtivuse aeg

Volikirja peab täiendavalt sisalduma:

- Volituse ulatus

- Kehtivuse aeg

- Edasivolituse õigus, kui see on esindajale antud (aeg ja ulatus ei tohi ületada esialgse volituse aega ja ulatust)

- Volitust sisaldav dokument peab olema notariaalselt tõestatud või kinnitatud

- Juriidilise isiku pхhikiri vхi ьhinguleping, mis kinnitab asutajaid (Memorandum and Articles of Association, Memorandum of Association, By-Laws, Operating Agreement ja Articles of Organisation).
- Dokument, mis nдitab хiguste ьleminekut asutajatelt uutele omanikele (nдiteks leping, loovutuskiri vхi muu samavддrne dokument).

Dokument juhatuse liikmete/direktori(te) määramise kohta (Statement of Incorporator, Operating Agreement, Initial resolution of the Members, Shareholder Declaration, Certificate jne).

Dokumendis peavad sisalduma direktori(te) andmed (isiku ees- ja perekonnanimi, isikukood või sünniaeg, elukoht).

Dokument, mis kinnitab agendi määramist, kui asukohariigis omab volitusi ja ajab juriidilise isiku asju agent (Operating Agreement, Certificate jne)

Dokumendis peavad sisalduma agendi andmed (isiku ees- ja perekonnanimi, isikukood või sünniaeg, elukoht).

Volitus või muu dokument, mis näitavad õiguste üleminekut asutajatelt uutele omanikele.

Dokumendis peavad sisalduma mõlema poole andmed (isiku ees- ja perekonnanimi, isikukood või sünniaeg, PASSI NUMBER , elukoht).

1.9. Muud dokumendid

Kui eelpool loetletud dokumente või andmeid pole võimalik saada või asukohariik ei väljasta neid juhendis toodud kujul, on pangal õigus kasutada isikusamasuse tuvastamiseks ka teisi dokumente või nende notariaalselt tõestatud või sellega võrreldavalt kinnitatud koopiaid.

Kõik pangale esitatud dokumendid peavad olema:

1. Originaaldokumendid või notariaalselt tõestatud või sellega võrreldavalt kinnitatud koopiad

2. Isiku asukohamaa notariga võrdsustatud isiku või ametiasutuse poolt tõestatud;

3. Varustatud apostilliga või legaliseeritud

Punktides 1 ja 2 toodud juhtudel peab pangale esitatud dokumendis sisalduma tõestaja kinnitus, et dokumendi tõestamisel on tõestaja selgitanud tehingu või toimingu osapooltele nende tahteavalduse sisu.

Mitmeleheküljelised dokumendid peavad olema omavahel kinnitatud nii, et nende vahepealne lahtivõtmine oleks jälgi jätmata võimatu. Dokumentide õigsust tõendav isiku allkiri/pitsat peab olema dokumendi viimasel leheküljel.

Võõrkeelsete dokumentide korral on pangal õigus nõuda dokumentide tõlget eesti või mõnesse teise panga poolt määratud keelde. Tõlge peab olema notariaalselt tõestatud või teostatud vannutatud tõlgi poolt.

4.1. Seoses konto avamisega pangale esitatava esindusõigust tõestavate dokumentide vanus ei tohi olla rohkem kui 30 päeva.

4.2. Tõend aastamaksu tasumise kohta (Certificate of Goodstanding) on panga jaoks kehtiv 1 aasta alates tõendi väljaandmise kuupäevast.

4.3. Pank ei ole kohustust aktsepteerida registri väljavõtet, mis on väljastatud rohkem kui 1 aasta tagasi.

5.1. Pangal on õigus piirata teatud piirkondade äriühingutele osutatavaid teenuseid (nt teatud elektroonilised teenused).

5.2. Pangal on õigus kehtestada nimekiri riikidest, kus asutatud juriidiliste isikute kontolepingute sõlmimisel kasutab pank duaalsuse printsiipi.

5.3. Pangal on õigus kehtestada mitteresidentidest juriidilistele isikutele täiendavaid nõudeid ja piiranguid.

5.4. Kontolepingu sõlmimisel vormistatakse allkirjanäidiste kaart.

5.5. Kui konto kasutamisel on eritingimused, siis tuleb seada iga antud juriidilise isiku konto kohta vastav erikorraldus.

5.6. Et tegemist on kaugete ja meile tundmatute riikide/piirkondadega ning konto avaja ei jõua kohe kõiki inglisekeelseid dokumente põhjalikult läbi vaadata, siis esialgu tuleb vastu võtta kõik kliendi esindaja poolt pangale konto avamiseks esitatavad inglisekeelsed dokumendid, vaatamata sellele, et pangasisestes protseduurides neid nimetatud ei ole.

5.7. Pank peab sisemiste protseduurireeglitega kehtestama off-shore piirkondade juriidiliste isikute dokumentide regulaarse kontrolli.

Pangal on õigus keelduda arvelduskontolepingu sõlmimisest või peatada olemasolev arvelduskontoleping isikuga, kes:

6.1. On esitajaaktsiatega äriühing, mille asukoht on väljaspool Euroopa Liitu

6.2 On registreeritud teise juriidilise isiku juurde

6.3 Ei esita pangale käesolevas dokumendis nimetatud dokumente

6.4 Esitatud dokumendid ei sisalda käesolevas dokumendis nimetatud andmeid

6.5 Esitatud dokumendid ei vasta käesolevas dokumendis toodud vorminõuetele

6.6 Esitatud dokumentide kehtivusaeg on ületatud

6.7 Dokumendid on ilmsete võltsimistunnustega ( vahelekirjutused, parandused, kustutamise jäljed jne).